ドルコスト平均法とは、一定額を一定期間ごとに積み立てる投資手法です。
NISAを始めた方や投資を始めた方は、損をできるだけしたくないと思う方は多いはず。
しかし、株や投資信託を購入する事は、少なからずリスクは伴うもので、損する事も想定に置いておく必要はあると思います。
そのため、余裕資金をもって運用が、必要不可欠であり、必ず守ってほしい事です。
リスク管理として分散投資が良い方法ですが、一つの株や投資信託を買うにしても安いときに買っておきたいですが、いつが安いときなのか、これは誰にも確実にはわからないことだといえます。
ドルコスト平均法の購入方法なら変動リスクの低減に役立つと考えます。
確実ではないですが、初心者ややり始めの方、少額で始めたい方には良い方法と思います。
この記事は，私が勉強のために調べた事や今までの知識をアウトプットし、投資初心者などに読んでもらって知識を深めていただきたいと思ってます。
上級者やもっと詳しく調べたい方は，この記事とほかのWEBも読んでいただくことをおすすめします。
ドルコスト平均法は、一度にまとまった資金を投資するのではなく、毎月や毎週など定期的に一定額を投資することで、価格変動リスクを軽減し、長期的な資産形成を目指すことができます。
例えば、1年間で100万円を投資する場合、一括投資では、投資するタイミングによっては、利益が出ない可能性もあります。
しかし、ドルコスト平均法では、毎月1万円ずつ投資するため、価格の変動に左右されることは少なく、長期投資を継続することができます。
主につみたて投資などにつかまれる手法ですが，私の経験からこの手法は，一株購入可能な証券会社でも手数料の問題があるとは言え，有効な手段ではないかと思ってます。
ドルコスト平均法のメリット。
- 価格変動リスクの軽減
ドルコスト平均法では、価格が高いときには口数が少なくなり、価格が低いときには口数が多くなります。
これにより平均購入単価を平準化することができ、価格変動リスクを軽減することができます。
- 長期投資のしやすさ
ドルコスト平均法では、毎月一定額を投資するため、価格の変動に左右されずに、長期投資を継続することができます。
- 投資の知識や経験がなくても始めやすい
ドルコスト平均法は、投資の知識や経験がなくても始めやすい方法です。
毎月一定金額を投資するだけなので、難しい計算や分析を行う必要はありません。
ドルコスト平均法のデメリット。
- 元本割れのリスクがゼロではない
ドルコスト平均法でも、価格変動によって元本割れのリスクがゼロになるわけではありません。
- 手数料がかさむ可能性がある
ドルコスト平均法では、毎月投資を行うため、毎回手数料が発生する可能性があります。
デメリットがあるとは言え，ドルコスト平均法は、長期的な資産形成を目指す方に適した投資手法と言えるのではないでしょうか。
ただし、元本割れのリスクや手数料などのデメリットも理解した上で、活用するようにしましょう。
売却するタイミング
実は、投資商品を購入するより売却するタイミングの方が、難しいといえます。
タイミングを外して投資額が、半分で損切りしてしまうなどは避けたいです。
損切りは、投資した金額の５％といわれていますが、ご自身で設定する事をお勧めします。
塩漬け状態もありですが、投資商品を買ったのであれば、経済ニュースや日経平均株価のチェックなどはする必要はあると思います。
また、利益が出てしまった時もどこで売るのか迷いますので、これも決めておいた方が良いです。
個人的は、200株あるとすると半分の100株を売るなどしますが、これもご自身の判断となります。
参考程度で、ある銘柄を10年保有して配当金をもらうつもりなら投資額から半分の5年分の配当金を引いた額まで価格が下がれば、損切りする、また、10年分の配当金くらい価格が上がったら利確するというルールもよいと思います。
ほかのサイトを参考にし、決めてもよいですが、余裕資金をもって投資するというルールは守るべきだと思います。
余裕資金で行うという意味でもドルコスト平均法の購入方法が、適切といえます。
ネガティブなイメージがあると思いますが、損切りのルールは、投資商品を購入時に想定しなければいけない重要事項と思いますので、必ず考慮してください。
FXにもドルコスト平均法
FXに対してもドルコスト平均法は有効な手段の一つと言え、やり始めやなかなか利益を出せない方には試してみても良いと思う方法です。
基本的に買い注文でお勧めといえ、買いスワップによる差益に期待が持てます。
ただ、難点はいくつかあります。
- 資金がある程度必要
- 差益に対してある程度の時間がかかる場合がある。
- 売り注文でするとスワップ損が発生する。
- メンタル面が必要。
少しずつの購入が必要なので、ある程度の資金がないと効果は発揮できないのが、1番の難点といえ、長い時間をかけても利益が少しだけの時もあるので、コスパは良くないと思います。
メンタル面では負けているのに買い続ける事になる場合があるので、途中で諦めるケースや差益が出ても儲けが伸びる前に決算する場合があると思います。
少し積極的にいくなら下降傾向時に少しずつ買い注文をしていくことがリスクがありますが、リターンもなかなか大きいと思います。
必ず勝てるわけではないですが、試しても良いと思いますが、個人の判断に任せます。
この記事はbradの質問を参考に作成しました，最後まで読んでいただきありがとうございます。
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