ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことであり、特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。
もともとの語源は、紙ばさみや書類入れという意味で、欧米では紙ばさみに資産の明細書を保管していたことが言葉の由来となっています。
この記事は，私が勉強のために調べた事や今までの知識をアウトプットした内容です。
投資を始めたい方や少額投資を考えてる方などに適した内容で書いているつもりです。
上級者やもっと詳しく知りたい方は、この記事以外も参考にしてください。
ポートフォリオの目的
金融・投資用語としてのポートフォリオは、投資家が運用を目的として保有している金融商品（現金や預金、株式や債券、不動産など）の一覧やその組み合わせの内容を指します。
ポートフォリオは、以下の目的で作成されます。
- 投資のリスクを分散する
ポートフォリオに複数の金融商品を組み合わせることで、特定の金融商品の価格変動によるリスクを分散することができます。
- 投資の収益を向上させる
ポートフォリオに複数の金融商品を組み合わせることで、相関の低い金融商品を組み合わせることで、リスクを抑えながら収益を向上させることができます。
- 投資の目標を達成する
ポートフォリオに特定の金融商品を組み合わせることで、投資の目標を達成することができ、退職資金を準備するためには、株式や債券などの金融商品を組み合わせてポートフォリオを作成します。
ポートフォリオの作成。
ポートフォリオの作成は、投資家の投資目的やリスク許容度によって異なります。
投資目的が短期的な利益の獲得であれば、リスクの高い株式などの金融商品を多く組み込むポートフォリオを作成します。
一方、投資目的が長期的な資産形成であれば、リスクの低い債券などの金融商品を多く組み込むポートフォリオを作成します。
リスク許容度が高い投資家は、リスクの高い金融商品を多く組み込むポートフォリオを作成します。
リスク許容度が低い投資家は、リスクの低い金融商品を多く組み込むポートフォリオを作成します。
ポートフォリオは、作成後も定期的に見直しを行い、投資環境の変化に合わせて調整する必要があります。
投資環境の変化に応じてポートフォリオを調整することで、リスクを抑えながら、投資の目標を達成しやすくなります。
ポートフォリオの作成や管理は、専門的な知識や経験が必要です。
そのため、投資初心者は、金融機関のアドバイスを受けながらポートフォリオを作成することをおすすめします。
作成や管理に役立つツール
- 金融機関のポートフォリオ管理サービス
金融機関のポートフォリオ管理サービスでは、投資家の投資目的やリスク許容度に合わせてポートフォリオを作成・管理することができます。
- 投資信託
投資信託は、複数の金融商品を組み合わせて運用する金融商品で、投資信託を購入することで、手間をかけずにポートフォリオを構築することができます。
- ロボアドバイザー
ロボアドバイザーは、投資家の投資目的やリスク許容度に合わせて自動的にポートフォリオを作成・管理するサービスです。
ポートフォリオは、投資の成功を左右する重要な要素です。
投資の目的やリスク許容度を明確にした上で、ポートフォリオを作成・管理することが大切です。
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ポートフォリオの作成の例題
ポートフォリオを作成するまたは思い浮かべることは、それほど難しくはなく、だれでも作成できると私は考えます。
しかし、精度やクオリティを求めるとなると証券会社、ファイナンシャルプランナーなどの専門家、ロボアドバイザーなどの支援は必要になってきます。
でも簡単に大雑把に作ることが、私は始まりだと思いますし、２０代～３０代やこれから始める方は、最初から毎月１０万円からなどは、かなりハードルが高いと私は思います。
例えば、毎月1000円で、株式10%、債券90%のポートフォリオを作成してみるなど、簡単な方法から始めてみましょう。
毎月５０００円ですが、例としてエクセルで、作成しました。
このポートフォリオを簡単に説明すると
現金は、ほかの金融商品や非常時に有効ですので、最初はしっかり入れておきましょう。
投資信託は、集中型や分散型は問いません、投資信託のポートフォリオを別に作ってもよいともいますし、株についても同じことが言えます。
株は、1株ずつ買うことも、少額から始めるためには有効な方法です。
ただし、1株の価格が安い銘柄は、その分、リスクが高い場合もありますので、注意が必要です。
買いたい銘柄１株の金額までためて買うという形でもよいと思います、要は、少しずつ買って分散リスクにするという事が大事です。
１０００円以下の株もあるので、一度探してみてもいいと思います、ただし、安いのは、安いだけの理由があるので、そのあたりもしっかり調べることをお勧めします。
やり始めは、このような感じで十分です。ここから、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて、ポートフォリオをカスタマイズしていくことをお勧めします。
ただし、リスク分散を考えてその都度、修正することが一番大事だと私は思います。
この記事はbradの質問を参考に作成しました、最後まで読んでいただいてありがとうございました。
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