信用取引とCFDの比較とどちらがおすすめか、メリットとデメリットを入れて解説。

この記事は，私が勉強のために調べた事や今までの知識をアウトプットした内容です。

投資を始めたい方などに適した内容で書いているつもりです。

上級者やもっと詳しく知りたい方は、この記事以外も参考にしてください。

信用取引とCFDは、どちらも証拠金を担保に取引を行うため、レバレッジ効果によって少額の資金で大きな利益を狙うことができます。

CFDは「Contract for Difference」の略で、証券会社などの取引業者に証拠金（担保）を預けて、原資産の価格や指数を参照して買値と売値の差損益部分を決済する金融商品です。

現物での受け渡しを行わずに反対売買によって出た金額の差で決済するため「差金決済取引」と呼ばれます。

信用取引とは、証券会社に一定の現金（委託保証金）や保有している株式などを担保として預けることで、証券会社からお金や株式を借りて行う取引のことです。

CFDと信用取引の配当相当額は、権利付最終日の取引終了時点で買い建玉を保有している場合に、配当相当額として受け取ることができ、売建玉を保有している場合、配当相当額は支払いとなります。

配当相当額は、配当金の額に、株数や配当利回りなどの要素を加味して算出されます。

信用取引

• 証券会社から株式や債券を借りて取引を行う
• 取引対象は株式や債券など、国内の金融商品に限られる
• 取引手数料は証券会社によって異なる
• 決済期限が定められており、期日までに決済しない場合、強制決済される

CFD

• 金融商品取引業者との間で差額決済を行う
• 取引対象は株式や債券、通貨、商品など、幅広い金融商品に及ぶ
• 取引手数料は取引量に応じて計算される
• 決済期限がないため、自由に取引を継続することができる

信用取引とCFDのメリットとデメリット

信用取引

• 少額の資金で大きな利益を狙うことができる
• 証券会社が信用取引口座を開設する際に審査を行うため、一定の投資知識や経験が必要
• 強制決済のリスクがある

CFD

• レバレッジが大きいため、大きな利益を狙うことができる
• 取引対象が幅広いため、さまざまな投資戦略を立てることができる
• 決済期限がないため、自由に取引を継続することができる
• 証拠金の維持率が低いと強制決済のリスクがある

金融商品取引業者とは、投資信託を販売したり、投資のアドバイスをしたりできる会社です。

証券会社は、それに加えて株式や債券などの有価証券の売買もできます。

証券会社＝野村證券、大和証券など

金融商品取引業者＝マネックス証券など

信用取引とCFDは、どちらもレバレッジ効果によって少額の資金で大きな利益を狙うことができる投資手法です。

しかし、取引対象やレバレッジ、取引手数料、決済期限など、さまざまな違いがあります。

そのため、自分の投資目的やリスク許容度に合わせて、どちらの投資手法が適しているかを判断する必要があります。

なお、逆日歩についても考慮する必要があります，

逆日歩とは

逆日歩とは、信用取引の売り方が負担するコストで、手数料と別でかかります。(CFDは品貸料)

証券会社の取引条件により手数料と合算していたり，別々に没収している場合があります。

信用取引では、投資家は証券会社から株式を借りて売ることができます、売却した株式は、後日買い戻す必要があります。

しかし、信用売り残高が信用買い残高を上回ると、証券会社で貸し出せる株が不足してしまいます、この不足を補うために、証券会社は機関投資家などから株を借りる必要があります。

この際に発生する費用が逆日歩です、日々の品貸入札の結果で決まり、0銭から銘柄ごとの最高料率の間で決まります。

逆日歩は、売り方の利益を圧縮する要因となります。

そのため、信用売りを行う際には、逆日歩が発生する可能性があることを理解しておくことが重要です。

わかりやすく言うと、以下のようなイメージです。

• 信用取引とは、証券会社から株式を借りて売ることができる取引です。
• 信用売り残高が信用買い残高を上回ると、証券会社で貸し出せる株が不足します。
• この不足を補うために、証券会社は機関投資家などから株を借りる必要があります。
• この際に発生する費用が逆日歩です。

逆日歩は、信用売りを行う際には、必ず発生するわけではありません。しかし、発生する可能性があることを理解しておくことが重要です。

引用元：SMBC日興証券　https://www.smbcnikko.co.jp/products/stock/margin/knowledge/003.html

信用取引とCFDの決算時の費用。

信用取引とCFDの決算時の費用の内訳は、以下のとおりです。

• 売買手数料：建玉の数量に応じて計算されます。
• 逆日歩：保有期間に応じて計算されます。(CFDでは品貸料)
• 金利：信用取引で借りた株式の利息として支払われます。
• 取引税：株式の売買にかかる税金です。
• その他諸費用：証券会社によって異なる費用です。

信用取引とCFDを行う際には、これらの費用を把握しておくことが大切です。

試してみたいなら

さまざまな証券会社でやっておりますが，少ない証拠金で試してみるならCFDです。

しかし、取引方法が複雑で難しく、相当難しいです、取引対象が多いので、これでやりたいと思うものがあれば、やってみてもいいと思いますが、余裕資金でお願いします、なかなか利益が出ないと私はやってみて感じました、FXが儲からないようにこちらも同じという印象です。

(FXは儲かる人もいるかもですが、私の考えでは、ごく少数の方だけかと思います。)

(例)

UFJファイナンシャルグループの１株が、証拠金目安２５０円、買玉１２４７円、売玉１２４１円、手数料が６円かかるとします。これは決算時も同様です。

１株の取引、買玉１２５３円、売玉１２３５円となり、取引開始(この時、証拠金２５０円支払)

決算時も手数料６円かかるので、決算内容が出てきて、損失なら２５０円ーα、利益なら２５０円＋α、損失が証拠金を超えたらロスカットになります。

(決算の時に、手数料の内訳も出るので、それを踏まえて決算するか決めます。)

このように少額で取引できる対象もあるので私は、試すならCFDと思います。

　許容リスクを理解し、余裕資金をもって慎重にお願いします、CFDと信用取引のリスクはかなりあると思います、ほかのサイトなども参考にし、考えてみてはよいと思います。

この記事はbradの質問を参考にし、作成しました、最後まで読んでいただきありがとうございます。

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引用元：楽天証券　

引用元：SMBC日興証券