金の投資信託とは、投資家から集めた資金を元に金の現物や金に連動する金融商品に投資する投資信託のことです。
金は、歴史的に価値を保ちやすい資産として知られており、インフレヘッジや資産分散の手段として利用されています。
インフレヘッジとは、インフレによる貨幣価値の下落による損失を回避するためにインフレにより価格が上昇する資産に投資することを指します。
今後、日本やアメリカの株価下落すると金の価格が上がるともいわれており、分散投資に向いているといえます。引用元：なんぼや
NISA成長枠の対象になっている投資信託があるようなので、株価との分散投資としても有効な手段とも言えます。
金の現物や純金設立なども存在し、現物が持て金相場で取引できる場合があるが、NISAの対象外となりますので、一定の利益以上で、課税対象となります。
金の現物投資ではなく、採掘などをしている会社に投資する金鉱株などもあり、主に海外の会社が対象になっており、米国で上場している場合、主にADR（米国預託証券）というシステムで取引されており、日本でも購入できるようになっています。
先物取引でも金は取引されております。
対象となっているCFDでは、金鉱株や金ETFなどいくつかの取引ができます。
この記事は，私が勉強のために調べた事や今までの知識をアウトプットし、投資初心者などに読んでもらって知識を深めていただきたいと思ってます。
上級者やもっと詳しく調べたい方は，この記事とほかのWEBも読んでいただくことをおすすめします。
金の投資信託のメリット・デメリット。
金の投資信託は、何に連動しているのかで、種類が変わっていると思います。
金ETFに投資しているファンドが多い中、金地金に投資しているファンドや金鉱株に投資しているファンドがあり、証券会社により異なったり、運用会社により異なります。
金ETFの種類として、ＮＥＸＴ ＦＵＮＤＳ 金価格連動型上場投信やSPDRゴールド･シェアなどがあり、ＥＴＦとしての購入は、１口７０００～２００００円前後の費用が掛かる場合があります。
また、ヘッジのありなしが選べる場合が、取引会社によってあります。
- 小額から投資できる
金の現物や金のＥＴＦは、まとまった資金が必要です。
しかし、金の投資信託なら、少額から投資することができます。
少額投資ができる事から積立投資としても運用ができ、価格変動リスクなどにも対応できる。
- 分散投資に役立つ
金は、株式や債券とは異なる値動きをする傾向があります。
そのため、金の投資信託を保有することで、ポートフォリオの分散に役立ちます。
デメリット
- 手数料がかかる
金の投資信託には、信託報酬などの手数料がかかります。
- 価格変動リスクや為替リスク
金のETFは、価格変動リスクや為替リスクがあり、投資信託やETFは、金相場で取引できない場合があります。
金は、インフレヘッジや安全資産としての性質を持つため、経済成長や企業業績の向上が期待されると投資家は株への投資を増やし、金への投資を減らす傾向があります。
インフレ率の低下と地政学リスクの低下は、株価上昇となる一方、相場は下降する可能性があります。
投資目的や許容リスクを考え、手数料や価格変動リスクなどのデメリットも考慮して、投資を検討することが大切です。
- 配当金や分配金がない場合がある。
基本的に株のような配当金や分配金がないものが多いと思われます、金の売買自体が、一定金額以上（利益が５０万円以上）は課税対象となってます。
ＮＩＳＡ成長枠で対象になる金の投資信託があるようです。
例えば、SBI証券では、この商品がNISA成長枠対象になっているようです。
SBI証券のLBMA金価格指数ETF連動型『ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジあり/なし） 』
ロンドン貴金属市場協会(LBMA)は、世界の現物地金取引の中心である英国ロンドンの専門市場で売買されている金地金と銀地金を監督している専門業者の団体です。
日興アセットマネジメントに金地金価格に連動するファンド『ゴールドファンド（為替ヘッジあり/なし）』
これら以外にもいくつかありますが，証券会社によっては取り扱ってない場合がありますが、何に連動しているかは、必ず確かめてください。
引用元：投資信託協会https://www.toushin.or.jp/static/NISA_growth_productsList/
引用元：三菱マテリアルhttps://gold.mmc.co.jp/primer/begin/asset-management/recommended-way-to-invest-in-gold.html
金相場と株価の関係性。
金相場と株価の関係性は、一般的に「逆相関」であるとされています。
つまり、金相場が上昇すると株価は下落し、金相場が下落すると株価は上昇する傾向があるということです。
この関係性は、金と株のそれぞれの性質から説明することができます。
金は、歴史的に価値を保ちやすい資産として知られており、インフレヘッジや資産分散の手段として利用されています。
一方、株は、経済成長や企業業績の向上に伴って価格が上昇する傾向があります。
経済成長や企業業績の向上が期待されると投資家は株に投資する傾向が高まります。
そのため、株価が上昇する傾向にあります。
一方、経済成長や企業業績の悪化が懸念されると投資家は株から資金を引き揚げる傾向が高まります。
そのため、株価が下落する傾向にあります。
金は、このような経済情勢や企業業績の変化の影響を受けにくい資産です。
そのため、株価が下落する局面では、投資家は金に資金をシフトする傾向が高まり、金相場が上昇する傾向にあります。
ただし、必ずしも金相場と株価の相関が逆相関になるとは限りません。
例えば、以下のような場合には、金相場と株価の相関が正相関となる可能性があります。
- インフレ率が上昇する局面では、金はインフレヘッジとして投資されるため、株価と共に上昇する傾向にあります。
- 地政学的リスクが高まる局面では、金は安全資産として投資されるため、株価と共に上昇する傾向にあります。
このように、金相場と株価の関係性は、経済情勢や政治情勢などの状況によって変化する可能性があります。そのため、投資を検討する際には、これらの点を考慮することが重要です。
具体的な例としては、2008年のリーマンショック時には、株価が急落する一方で、金相場は上昇しました。
これは、経済危機によって投資家が安全資産である金に資金をシフトしたことが原因と考えられます。
また、2022年のロシアによるウクライナ侵攻後も株価は下落する一方で、金相場は上昇しました。
これは、地政学的リスクの高まりによって投資家が安全資産である金に資金をシフトしたことが原因と考えられます。
このように金相場と株価の関係性は、経済情勢や政治情勢などの状況によって変化する可能性があり、常に注意が必要です。
引用元：三菱マテリアルhttps://gold.mmc.co.jp/goldpress/essay/post_7666/
金のETFや金の投資信託の購入は、ご自身の判断で、慎重にお願いします。
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この記事はbradの質問を参考に作成しました。
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